Estratégias de opções no iraque

Estratégias inteligentes para distribuições exigidas.

4 perguntas para ajudá-lo a usar efetivamente distribuições exigidas de contas de aposentadoria.

Viver em Retirada Obrigatório Mínimo Distribuições Saques IRA.

Viver em Retirada Obrigatório Mínimo Distribuições Saques IRA.

Viver em Retirada Obrigatório Mínimo Distribuições Saques IRA.

Viver em Retirada Obrigatório Mínimo Distribuições Saques IRA.

Principais takeaways.

Como você planeja usar as distribuições mínimas exigidas (RMDs) pode ajudar a determinar o que fazer com esse dinheiro. Você pode querer reinvestir RMDs, considerar uma anuidade ou doá-los para caridade. Não perca o prazo anual de 31 de dezembro para pegar seu RMD.

Você economizou durante anos para se aposentar - contribuindo para um 401 (k) tradicional ou IRA. Agora é hora de mergulhar nessas economias, mesmo que você não precise. Como você recebeu uma isenção de impostos quando contribuiu para essas contas, depois de completar 70 anos, a Receita Federal exige que você retire todos os anos da sua conta de plano de aposentadoria tradicional, como 401 (k) ou 403 (b) e comece a pagar impostos sobre esse dinheiro. 1 É importante determinar como essas distribuições mínimas exigidas (RMDs) se encaixam em seu plano de aposentadoria.

"Fazer o melhor uso de seus RMDs pode ajudar a evitar erros dispendiosos. Se você não precisa necessariamente desse dinheiro para despesas pessoais, pode tomar algumas decisões sobre a melhor maneira de usá-lo", diz Ken Hevert, vice-presidente sênior da Fidelity. produtos de aposentadoria.

Você tem alguma flexibilidade quanto ao tempo e o que fazer com o dinheiro. Por exemplo, se você não precisa disso para despesas de vida, você pode querer dar a seus herdeiros, doá-lo para uma instituição de caridade, ou reinvesti-lo.

É importante ter em mente que os RMDs são geralmente tributados como renda ordinária. No entanto, se você fez contribuições após impostos para essas contas, parte da distribuição pode não ser tributável. Os RMDs são necessários para o Roth 401 (k) s, mas as distribuições não são tributáveis. IRAs Roth não têm RMDs durante a sua vida.

Aqui estão 4 perguntas-chave que podem ajudar você a criar uma estratégia de RMD.

1. Você precisa do dinheiro para cobrir despesas de subsistência?

"Se você planeja gastar seus RMDs, uma grande consideração é gerenciar seu fluxo de caixa", explica Hevert. "Você pode querer considerar ter o dinheiro enviado diretamente para uma gestão de caixa ou conta bancária que forneça acesso fácil a ele."

Você tem até 31 de dezembro de cada ano para levar seu RMD. 1 A penalidade do IRS por não tomar um RMD, ou não tomar o suficiente, é bastante íngreme: 50% do valor que você deveria ter recebido. Ter o dinheiro distribuído automaticamente para uma conta bancária, gerenciamento de caixa ou conta de corretagem tributável pode ajudar a garantir que seu requisito de RMD seja atendido dentro do prazo.

Ao planejar seu orçamento para o ano, tenha em mente que, em geral, você deve o imposto de renda sobre quaisquer RMDs e outras distribuições de contas de aposentadoria tradicionais. Você pode ter impostos retidos automaticamente de seus RMDs. Se você optar por não fazer isso, certifique-se de reservar dinheiro para pagar os impostos e tenha cuidado. Às vezes, a subcontratação pode resultar em uma penalidade fiscal.

Existem alguns métodos de retirada diferentes que você pode querer considerar para ajudá-lo a atender seu requisito de RMD:

Recálculo anual: essa abordagem geralmente exige distribuições anuais da sua conta com base na sua expectativa de vida. O valor do RMD é recalculado a cada ano. Você pode escolher como e quando deseja receber os fundos, por exemplo, mensalmente, anualmente ou de acordo com a programação escolhida.

Adquira uma anuidade de renda: comprar uma anuidade com o dinheiro em sua IRA pode transformá-la em um fluxo de pagamentos de renda garantido 2 para a vida - e cuida dos RMDs ao mesmo tempo. 3 (Há uma série de limitações nos tipos de anuidades que podem ser usadas para satisfazer os RMDs, portanto, verifique com um profissional de impostos.) Além disso, somente a quantia usada para comprar a anuidade pode satisfazer seu requisito de RMD. Se você tiver outras contas IRA, ainda precisará atender às distribuições necessárias para elas.

As anuidades têm vantagens - a maioria elimina a necessidade de se preocupar com a superação de seu dinheiro, por exemplo -, mas também com as desvantagens, como a perda de acesso ao seu principal. Pesar a compra de uma anuidade com cuidado e fazê-lo no contexto de um plano de aposentadoria mais amplo. Existem 2 opções de pagamento:

Opção de pagamento fixo Os pagamentos vitalícios permanecem no mesmo nível - embora você possa optar por pagar mais por um ajuste de custo de vida (COLA) para aumentar os pagamentos anualmente e ajudar a proteger a inflação. No entanto, o acesso a retiradas principais adicionais é limitado. Você também pode usar um Contrato de anuidade de longevidade qualificado (QLAC) para adiar pagamentos em uma parte de seus ativos antes dos 85 anos sem entrar em conflito com as regras de RMD. Isso poderia ajudar a cobrir despesas como assistência médica mais tarde na vida. Leia pontos de vista sobre a fidelidade: uma maneira de garantir a renda de aposentadoria mais tarde na vida. Opção de pagamento variável. Os pagamentos vitalícios variam ao longo do tempo, com base no desempenho dos investimentos subjacentes escolhidos. Em alguns casos, retiradas adicionais após a compra podem ser permitidas. 4

2. Você planeja reinvestir o dinheiro?

Se assim for, você pode querer considerar o depósito de RMDs em uma conta não-aposentadoria. Você pode então investir o dinheiro de acordo com suas metas, horizonte de tempo, tolerância ao risco e circunstâncias financeiras.

Se você optar por investir seus RMDs em uma conta tributável, considere a possibilidade de comprar títulos com eficiência tributária para ajudar a reduzir potencialmente seu passivo fiscal. Estes podem incluir:

Obrigações municipais e fundos de obrigações municipais. Estes pagam renda isenta de imposto de renda federal e, em alguns casos, de impostos estaduais e municipais. Nota: Os rendimentos de alguns títulos municipais e fundos mútuos estão sujeitos ao imposto mínimo federal alternativo. Ações que você pretende manter por mais de um ano que possam pagar dividendos qualificados. As vendas de ações valorizadas, com mais de um ano, são tributadas com menores taxas de ganhos de capital de longo prazo. Apenas certifique-se de que os dividendos que o estoque paga sejam qualificados. Os dividendos qualificados são tributados com as mesmas taxas baixas que os ganhos de capital de longo prazo, mas os dividendos ordinários não qualificados, como os pagos por muitos fundos de investimento imobiliário (REITs), são tributados às taxas de rendimento ordinárias. Fundos negociados em bolsa (ETFs) e fundos mútuos gerenciados por impostos. A estrutura única de muitos ETFs pode ajudar os investidores, permitindo que eles atrasem a realização de ganhos de capital tributáveis. Fundos mútuos de ações administrados por impostos e outros impostos eficientes, que são negociados com pouca frequência e podem usar outras técnicas que visam reduzir a responsabilidade tributária de um acionista. Você pode considerar a possibilidade de possuir investimentos menos eficientes em impostos, como fundos de obrigações tributáveis, REITs ou ações com pagamento de dividendos em contas com vantagens fiscais, como IRAs ou contas de poupança no local de trabalho com impostos diferidos.

Lembre-se de escolher um mix de investimentos que reflita sua situação financeira, horizonte de tempo e tolerância a riscos. "Saiba qual é o propósito do dinheiro, até quando você vai precisar e quanto risco você está disposto a assumir - e invista de acordo", aconselha Hevert.

3. Você planeja repassar dinheiro para seus herdeiros?

Se assim for, você pode querer considerar a conversão de ativos IRA tradicionais para um Roth IRA. Os benefícios dessa estratégia são que você não precisa mais se preocupar com RMDs e as distribuições de um Roth IRA não são tributáveis. 5 Uma desvantagem é que você terá que pagar impostos sobre o valor convertido, mas isso pode ser mitigado por quaisquer contribuições não dedutíveis que você tenha feito para qualquer IRA, mesmo que não seja aquele que está sendo convertido. Antes de decidir, considere a taxa de imposto que seus herdeiros pagarão pelos ativos herdados. Se seus herdeiros estiverem em um suporte de imposto muito menor do que o seu, pode não fazer sentido converter. Naturalmente, essa é uma decisão importante, portanto, consulte seu consultor financeiro, imobiliário ou tributário.

Como um Roth IRA não tem RMDs durante a vida do proprietário original, você pode deixar o dinheiro no lugar enquanto viver, com o potencial de gerar crescimento livre de impostos. Seus herdeiros terão que sacar um RMD (porque não são o proprietário original) a cada ano após herdarem a conta, mas geralmente não serão tributados nessas distribuições, o que aumenta potencialmente o valor do seu legado.

Antes de poder converter para um Roth IRA, se você já tiver mais de 70½ anos, terá que fazer um RMD. A vantagem é que você pode usar o valor retirado para pagar o custo fiscal da conversão. Observe que, embora as Roth IRAs geralmente não estejam sujeitas ao imposto de renda, elas ainda estão sujeitas ao imposto sobre heranças, portanto, é importante planejar adequadamente.

Claro, existem outras maneiras de transferir dinheiro para herdeiros, como trusts e gifting, então consulte um consultor fiscal antes de tomar qualquer decisão.

4. Você quer fazer doações de caridade agora?

Se você quiser doar para uma instituição de caridade, você pode querer olhar para uma distribuição de caridade qualificada (QCD). Uma QCD é uma transferência direta de fundos do seu custodiante IRA, pagável a uma instituição de caridade qualificada. Uma opção, uma vez que você atingiu 70 anos e meio, o valor da QCD é contado para o seu RMD para o ano, até US $ 100.000. Não está incluído no seu rendimento bruto e não conta contra os limites de deduções para contribuições de caridade. Estas podem ser vantagens significativas para certos assalariados de alta renda, mas as regras são complexas. Não deixe de consultar seu consultor tributário. Obtenha informações sobre distribuições de caridade qualificadas (QCDs).

Uma estratégia que envolva uma conversão de Roth IRA e contribuições de caridade simultâneas pode fazer avançar suas metas filantrópicas, eliminando a necessidade de RMDs durante sua vida útil, e pode gerenciar as consequências fiscais de uma conversão. Envolve a realização de uma conversão Roth IRA, em seguida, fazendo uma contribuição de caridade na mesma quantia da conversão. Em geral, o objetivo é que sua doação ajude a reduzir sua receita tributável no mesmo valor que a conversão aumenta, deixando você com pouco ou nenhum impacto fiscal. Você também pode fazer a contribuição de caridade para uma instituição de caridade que tem um programa de doação de fundos aconselhados, e recomendar doações para outras instituições de caridade do seu fundo de doador ao longo do tempo.

"Este movimento é impulsionado pelo desejo de se converter para um Roth IRA", adverte Hevert. "Se você não precisa de uma conversão, talvez seja melhor não converter e simplesmente fazer uma doação de caridade."

Geralmente, qualquer um que tenha grandes intenções de caridade pode não querer se converter em um IRA de Roth. Normalmente, a conta mais eficiente em termos de impostos para deixar para a caridade quando da morte é um IRA tradicional, porque a instituição de caridade não paga imposto de renda, e o legado de caridade é dedutível contra a propriedade tributável de um investidor. O planejamento tributário pode ser complexo, então consulte um consultor fiscal antes de tomar qualquer ação.

Há limites de IRS para doações de caridade dedutíveis, no entanto. A quantia que você pode deduzir para contribuições de caridade não pode ser mais de 60% de sua renda bruta ajustada. Sua dedução pode ser limitada a 30% ou 20% de sua renda bruta ajustada, dependendo do tipo de propriedade que você dá e do tipo de organização que você dá a ela. Um limite mais alto aplica-se a certas contribuições de conservação qualificadas.

Tem um plano.

Qualquer que seja o cenário que se aplique a você, os RMDs provavelmente desempenharão um papel importante em suas finanças na aposentadoria. Construir um plano de aposentadoria pensativo pode ajudá-lo a usar os RMDs da maneira mais eficaz e a alcançar seus objetivos financeiros importantes. No mínimo, é importante passar algum tempo entendendo os RMDs e suas opções com um profissional de impostos, para garantir que você esteja atendendo aos requisitos do IRS e para ajudar a evitar um erro fiscal dispendioso.

Você pode trocar opções em um IRA?

Opção Negociação em Contas de Retirada.

Graças ao aumento da popularidade da negociação de opções e mais pessoas indo a rota auto-dirigida com suas contas de aposentadoria, a questão é inevitável - você pode trocar opções em um IRA?

A resposta curta - e a boa notícia - é sim. Praticamente todos os principais corretores on-line nos Estados Unidos oferecem contas IRA aprovadas por opções.

Mas ainda existem alguns fatores importantes e questões que o investidor individual deve estar ciente.

Que tipo de opções você pode negociar em um IRA?

A primeira questão importante é simplesmente entender quais estratégias específicas de negociação de opções estão disponíveis em uma conta IRA aprovada por opções.

Em geral, a maioria das estratégias de opções básicas, incluindo chamadas cobertas, compra de chamadas longas e opções de compra a longo prazo e, às vezes, o envio de ofertas garantidas em dinheiro estará disponível em praticamente qualquer conta IRA aprovada por opções.

Dependendo das políticas da corretora individual em questão, algumas estratégias de negociação de nível "intermediário", como estratégias de distribuição de débito e crédito, às vezes também estão disponíveis para operadores de opções mais experientes.

Mas não espere ser capaz de negociar estratégias de opções particularmente sofisticadas em sua conta de aposentadoria. Além disso, devido a razões regulatórias, nenhuma negociação que exija o uso de margem é permitida.

E apenas como um aparte, eu realmente recomendo que você entenda completamente como o corretor classifica e trata a venda de opções garantidas em dinheiro. Em um gráfico de risco-recompensa, escrever um put garantido em dinheiro, na maioria das condições, é idêntico a escrever um call coberto, e ainda alguns corretores online insistem em tratar puts seguros como se fossem de alguma forma mais arriscados ou difíceis de entender do que uma chamada coberta, que, na minha opinião, é meio idiota.

E isso pode potencialmente bloquear você de usar o que pode ser um negócio muito lucrativo e - dependendo de como você o configurar - de opções de baixo risco.

Diferenças entre contas de margem aprovadas por opções e IRAs aprovadas por opções.

Independentemente de você negociar opções em uma conta de aposentadoria ou em uma conta tributável individual com aprovação de margem regular, há duas diferenças básicas entre essas contas.

O primeiro, como já vimos, é que a margem não é permitida em um IRA.

Isso significa, por exemplo, que se você for aprovado para escrever ou vender pings dentro de um IRA, eles devem ser garantidos em dinheiro (ou seja, sua conta contém o valor total em dinheiro para pagar 100% das ações, caso você esteja atribuído).

E a segunda diferença é que muitos corretores on-line - como mencionei acima - limitam o tipo e a complexidade das estratégias de opções disponíveis para os correntistas da IRA.

Algumas das limitações são para cumprir a regulamentação federal, mas outras são baseadas nas próprias políticas do corretor.

É importante pesquisar adequadamente antecipadamente para que você saiba exatamente quais transações estão potencialmente disponíveis para você antes de escolher um corretor - pode ser frustrante, para não mencionar uma perda de tempo, ter todo o trabalho de ter sua conta definida e financiou apenas para perceber após o fato de que você não está autorizado a negociar e investir da maneira que você estava planejando.

A importância dos níveis de negociação.

Independentemente de você negociar opções em uma conta de aposentadoria ou em uma conta que não seja de aposentadoria, só porque um corretor permite determinadas negociações dentro dessa conta não significa necessariamente que você terá acesso a esses tipos de negociações.

A fim de proteger-se de queixas e ações judiciais de operadores de opções inexperientes dizimando suas contas porque eles não entendem muito bem o risco de seus próprios negócios, as corretoras categorizam diferentes estratégias de opções em vários "Níveis de Negociação".

E para torná-lo mais confuso, esses níveis de negociação não são uniformemente definidos. Há uma espécie de semelhança geral em toda a indústria, mas no final do dia, cada corretora classifica e define seus próprios níveis de negociação de opções.

Dependendo do corretor, normalmente haverá três a cinco categorias de negociação separadas, cada nível exigindo progressivamente mais experiência de negociação e, às vezes, mais capital, patrimônio líquido e / ou renda pessoal para se qualificar para aprovação.

Melhores corretores de opções para contas IRA.

Existem inúmeros fatores a serem considerados ao comprar um corretor on-line para configurar um IRA aprovado por opções.

Entender os níveis de negociação de opções de um corretor e os requisitos de qualificação não deve ser o único item que você considera, mas se a negociação de opções é um componente central de sua estratégia de investimento IRA, definitivamente deve ser uma de suas principais considerações.

Eu realmente recomendo que você gaste algum tempo no telefone conversando com seus representantes de conta. Às vezes, a informação pertinente do site não é fácil de encontrar, às vezes não é útil e, em alguns casos, nem é correta.

Falar com um representante não só lhe dará uma confirmação e esclarecimento muito mais rapidamente, como também lhe dará a oportunidade de verificar o serviço ao cliente do seu corretor em potencial.

E as experiências e competências de atendimento ao cliente podem variar muito de um corretor on-line para outro.

OAP 056: Top 7 dicas ao negociar opções em uma conta IRA.

Com mais de 32k traders de opções em nosso programa agora, posso dizer honestamente que vi tantas contas IRA de 7 dígitos quanto contas de margem de 7 dígitos nos últimos oito anos. Muitos novos operadores acreditam que as opções de negociação em uma conta IRA limitam sua capacidade de ganhar dinheiro e gerar renda. Eles ouvem histórias sobre todos os corretores de "restrições" colocados em novas contas que impedem que você faça negócios de alta probabilidade e saia antes de realmente aprender a trabalhar dentro do sistema.

Mas negociar em uma conta IRA contra uma margem tradicional faz ou quebra os traders bem-sucedidos? Tendo em conta todas as vantagens fiscais favoráveis ​​que uma conta IRA tem, seria imprudente anulá-las ao iniciar ou continuar as suas opções de negociação de carreira. No entanto, é isso que a maioria dos traders faz. Eles assumem cegamente que as contas de margem oferecem a melhor oportunidade de ganhar dinheiro. E embora os corretores restrinjam certas atividades por lei, a realidade é que usar sua conta IRA para negociação de opções pode ser incrivelmente benéfica.

No show de hoje, vou passar por minhas 7 dicas para os operadores IRA para ajudá-lo a alavancar seu IRA para negociar opções. Além disso, apresentarei exemplos de como você pode converter as estratégias de opções indefinidas ou nuas que normalmente comercializamos como parte de nossos níveis de associação PRO e ELITE em suas contrapartes "aprovadas pela IRA". Apreciar!

Pontos-chave do show de hoje:

A capacidade de negociar em seu IRA é realmente grande e dá a você muita alavancagem no futuro para aumentar sua conta - faça transações um pouco diferentes das contas de margem regulares. Contas IRA são impostos diferidos para ganhos de capital e dividendos, mas têm restrições sobre quanto dinheiro você pode fazer e quanto você pode colocar em sua conta IRA. Tudo o que você pode fazer em uma conta de margem, você pode fazer como uma contraparte definida pelo risco em uma conta IRA - converter estratégias em suas contrapartes definidas pelo risco para que elas sejam permitidas. Você não pode pedir emprestado ou negociar em margem com sua conta IRA, no entanto, você pode fazer esses negócios em bases seguras em dinheiro, em alguns casos. Ao negociar em uma conta IRA, tudo tem que ser definido por risco ou seguro, então você pode ir acima desse limite, se necessário, compensando o fato de que você não pode fazer nenhuma estratégia nua. Uma das principais restrições em uma conta IRA é que você não pode vender ações a descoberto, mas pode negociar ETFs que são títulos duplicados ou ultra-curtos - pode ter exposição curta por meio desses ETs inversos. Ao vender opções nuas, você precisa garantir que elas sejam garantidas por dinheiro ou ações subjacentes e ações - quanto maior o preço das ações, mais dinheiro será necessário. Você tem a capacidade de abrir vários IRAs para você e sua família - pode ser complicado administrar, mas os benefícios superam os investimentos alternativos.

TOP 7 IRA Account Tips:

1. Alavancar suas contas IRA, tanto quanto possível.

Contribuir com o máximo de dinheiro possível todos os anos, financiando-o em partes e intervalos durante toda a sua vida.

2. Esteja ciente das restrições específicas do seu corretor.

Alguns corretores têm restrições rígidas do que você pode e não pode negociar em sua conta IRA, o que impede muitas vendas a descoberto, uso de margem, opções de compra e chamadas, etc.

Etrade e optionsXpress ou Fidelity não permitem negociar futuros em sua conta IRA. A Interactive Brokers e a TD Ameritrade têm capacidade limitada para negociar futuros e opções. O optionsXpress não permite spreads de calendário em índices liquidados em dinheiro. A Schwab não permite nenhum spread de opções. Think ou Swim têm diferentes níveis de aprovação e processos de nível que você precisa passar para obter aprovação para negociar estratégias diferentes [Episódio 48].

3. Use um pouco mais de capital com suas contas IRA.

Deve alocar até 50-60% do patrimônio da sua conta na negociação, se possível, e deixar 40-50% em dinheiro, caso o mercado enlouqueça e a margem se expanda. 25-30% de sua conta mantida em dinheiro a todo momento é um bom ponto de partida para onde você deveria estar - pode negociar mais com uma conta IRA.

Se você trocasse um strangle ou straddle nu em uma conta de margem, você receberia um prêmio maior e manteria mais dinheiro em dinheiro / margem para cobrir essa troca. Em uma conta IRA, você pode converter um strangle ou straddle em uma borboleta de ferro ou condor de ferro, tornando-o com risco definido, permitindo que você negocie mais alguns contratos.

4. Comércio ETFs inversos quando você não pode curto estoque.

Quer ter o cuidado de entender como eles funcionam e como eles são precificados - há um pouco de arrasto negativo que acontece com o ETFS [Episódio 27: Arrasto Negativo].

O TBT é um ETF de ligação inversa, portanto, quando os preços dos títulos caem, os preços do TBT sobem.

5. Pode vender opções nuas, contanto que eles estão em dinheiro garantido.

Uma chamada coberta [Episódio 53] - demonstra como você pode vencer o mercado apenas fazendo chamadas cobertas, e pode fazer isso em sua conta IRA, desde que ela esteja protegida pelos compartilhamentos subjacentes que você possui. Também pode fazer uma opção de venda livre sem quaisquer ações, desde que você esteja garantindo essa opção de venda em dinheiro. Ou seja, se você vender uma opção de venda a descoberto para uma ação com uma greve de US $ 15, isso pressupõe que você poderá comprar aquela ação, 100 ações a US $ 15. Então você tem que ter $ 1.500 em dinheiro para garantir essa posição.

Abra o IRA do parceiro, o IRA / SEP-IRA do negócio, um IRA para seus filhos e obtenha opções de negociação de níveis de aprovação para todos eles.

7. Converta todas as estratégias em suas contrapartes definidas pelo risco.

Pode estrangular e convertê-lo em um condor de ferro, pode pegar um straddle e transformá-lo em uma borboleta de ferro, pode pegar um call / put curto e convertê-lo em um spread de crédito.

[FREE Download] Podcast Show Notes e Transcrição PDF: Não há tempo para ler as notas da mostra agora? Tornamos incrivelmente fácil economizar tempo oferecendo acesso instantâneo à versão digital completa do programa de hoje. Clique aqui para baixar sua cópia gratuita?

Cursos de Negociação de Opções Livres:

Opções Basics [20 Videos]: Se você é um trader completamente novo ou um trader experiente, você ainda precisa dominar o básico. O objetivo desta seção é ajudar a estabelecer as bases para sua educação com algumas lições simples, porém importantes, sobre as opções. Encontrar & amp; Colocando Negociações [26 Videos]: A negociação bem-sucedida de opções é 100% dependente da sua capacidade de localizar e entrar em negociações que lhe dão uma vantagem no mercado. Este módulo ajuda a ensinar como verificar adequadamente e selecionar as melhores estratégias para executar negociações de opções mais inteligentes a cada dia. Preços & amp; Volatilidade [12 Videos]: Este módulo inclui lições sobre como dominar a volatilidade implícita e preços premium para estratégias específicas. Também veremos a IV relatividade e os percentis que ajudam você a determinar a melhor estratégia a ser usada para cada configuração de mercado possível. Estratégias de Opções Neutras [7 Vídeos]: A beleza das opções é que você pode negociar o mercado dentro de um intervalo neutro para cima ou para baixo. Você aprenderá a amar os mercados paralelos e de alcance limitado por causa da oportunidade de construir estratégias não direcionais que lucram se o estoque sobe, desce ou em nenhum lugar. Estratégias de opções otimistas [12 vídeos]: Naturalmente todo mundo quer ganhar dinheiro quando o mercado está subindo. Neste módulo, mostraremos como criar estratégias específicas que lucram com os mercados em alta, incluindo estratégias de baixa IV, como calendários, diagonais, chamadas cobertas e spreads de débito direcionados. Opções Expiração & amp; Tarefa [11 Vídeos]: Nosso objetivo é ter certeza de que você entende a logística de como cada processo funciona e as partes envolvidas. Se você não se sentir confiante nos processos de expiração ou tiver perguntas que pareçam não ser respondidas, essa seção ajudará você. Gerenciamento de Portfólio [16 Vídeos]: Quando digo "gerenciamento de portfólio", algumas pessoas assumem automaticamente que você precisa de um Mestrado do MIT para entender o conceito e as estratégias - que NÃO é o caso. E neste módulo, você verá por que gerenciar suas opções de negociação de risco é realmente muito simples. Trade Adjustments / Hedges [15 Vídeos]: Neste módulo popular, nós lhe daremos exemplos concretos de como você pode cobrir diferentes estratégias de opções para reduzir perdas potenciais e ter a oportunidade de lucrar se as coisas mudarem. Além disso, ajudaremos você a criar um sistema de alertas para economizar tempo e torná-lo mais automático. Negociação Profissional [14 Videos]: Honestamente, este módulo não é apenas para comerciantes profissionais; É para quem quer ter opções eventualmente substituir alguns (ou todos) de sua renda mensal. Porque a realidade é que a mentalidade é tudo, se você realmente quer ganhar uma vida de opções de negociação.

Guias PDF & amp; Lista de verificação:

O Guia de Estratégia de Opções Definidas [90 Páginas]: Nossa pasta de trabalho de PDF mais popular, com páginas de estratégia de opções detalhadas, classificadas por direção do mercado. Leia todo o guia em menos de 15 minutos e tenha sempre como referência. Guia de Negociação de Resultados [33 Páginas]: O melhor guia para negociações de lucros, incluindo as principais coisas que devem ser observadas ao jogar esses eventos de volatilidade de um dia, cálculos esperados de movimentação, melhores estratégias de uso, ajustes, etc. Percentil Implícito (IV) Percentile Rank [3 Pages]: Uma ferramenta visual simples e legal para ajudá-lo a entender como devemos estar negociando com base na classificação IV atual de qualquer ação específica e as melhores estratégias para cada seção bloqueada do IV. Guia para o tamanho do comércio & amp; Alocação [8 Páginas]: ajuda você a descobrir exatamente como calcular o novo tamanho da posição e quanto você deve alocar para cada posição com base no saldo geral da carteira. Quando Sair / Gerenciar Negociações [7 Páginas]: Detalhada por estratégia de opção, forneceremos diretrizes concretas sobre os melhores pontos de saída e preços para cada tipo de negociação, para maximizar sua taxa de ganhos e lucros a longo prazo. Lista de Verificação da Entrada no Comércio em 7 Passos [10 Páginas]: Nossas 7 principais coisas que você deve verificar duas vezes antes de entrar na sua próxima negociação. Esta lista de verificação rápida ajudará a mantê-lo fora de perigo, certificando-se de fazer entradas mais inteligentes.

Real-Money, LIVE Trading:

IWM Iron Butterfly (Closing Trade): A saída deste comércio de opções de borboleta de ferro da IWM nos deu um lucro de US $ 1.100 + depois de fixar o preço das ações um dia antes da expiração no auge de nosso spread. CMG Iron Condor (Opening Trade): Acabei de gravar minha plataforma de negociação ao vivo (e conta de dinheiro real) enquanto eu passava pelo processo de entrar em um novo comércio de condor de ferro em ações CMG. Dentro você vai me ver analisar, preço e preencher o comércio em tempo real. APC Strangle (Closing Trade): Levou cerca de US $ 150 deste pequeno comércio de estrangulamento da APC, mesmo depois que as ações se moveram completamente contra nossas chamadas curtas este mês. Mas, como sempre, a volatilidade implícita sempre supera a direção e, como o IV caiu, o valor desse spread caiu mais do que o impacto do movimento direcional mais alto. Crédito de Chamada IYR (Ajuste de Negociação): Este ajuste é bom por 2 motivos. Primeiro, reduz o risco global no comércio se o IYR continuar a subir. Em segundo lugar, ainda deixa espaço para a ação cair em nossa nova janela de lucro. XHB Straddle (Closing Trade): Conseguimos fazer um lucro de $ 120 no início do ciclo de vencimento de março para o nosso XHB com a negociação de ações bem no meio da nossa faixa esperada. Calendário de Chamadas AAPL (Opening Trade): Veja os bastidores enquanto uso nosso novo software de lista de vigiados para filtrar rapidamente e encontrar este comércio de propagação de calendário de chamadas AAPL durante a baixa volatilidade implícita geral no mercado. COF Strangle (Adjusting Trade): Aqui eu gravei minha tela de negociação ao vivo (e conta de dinheiro real) mostrando todo o processo de raciocínio que usamos para fazer um ajuste no meu atual strangle curto no COF para reduzir o risco. GDX Strangle (Opening Trade): Com a alta IV do ouro, estamos entrando em um novo estrangulamento com 70% de chance de sucesso e um crédito decente para vender o prêmio da opção. IBB Iron Condor (Closing Trade): Hoje estamos saindo de um condor de ferro e negociamos no IBB para um lucro de US $ 142. Dentro você vai me ver analisar o preço de saída e preencher o comércio em tempo real.

Obrigado por ouvir!

Estou feliz que você tenha aproveitado o tempo do seu dia para ouvir o nosso programa, e eu nunca aceito isso como garantido. Se você tiver alguma dica, sugestão ou comentário sobre esse episódio ou tópicos que gostaria de ouvir, apenas adicione seus pensamentos abaixo na seção de comentários.

Quer atualizações automáticas quando novos programas forem publicados? Assine o Podcast no iTunes, SoundCloud ou Stitcher agora mesmo antes de esquecer - é rápido e fácil.

Você gostou do show?

Por favor, considere tomar apenas 60 segundos para deixar uma revisão honesta no iTunes para o Option Alpha Podcast. Classificações e comentários são extremamente atenciosa e muito apreciado. Eles são importantes no ranking do programa, e eu leio todos e cada um deles!

Além disso, se você acha que outra pessoa em seu círculo social poderia se beneficiar do tópico abordado hoje, compartilhe o programa usando os botões de mídia social que você vê. Isso ajuda a espalhar a palavra sobre o que estamos tentando realizar aqui na Opção Alpha, e referências pessoais como essa sempre têm o maior impacto.

Opções em IRAs: A palavra final sobre o que você pode fazer.

Ei comerciantes! Lembra quando o Departamento do Trabalho (DOL) queria proibir o comércio de opções em suas IRAs? Bem, boa notícia. Eles decidiram contra isso. Graças a uma enxurrada de cartas e todas as críticas, eles perceberam que a proibição de opções de negociação em IRAs não era do melhor interesse dos investidores. E por um bom motivo. Uma grande quantidade de opções é negociada em IRAs. Então, imagine o impacto que poderia ter tido não apenas no investidor de varejo, mas também em todo o setor.

Como investidor autônomo, seu objetivo é gerenciar seus ativos, certo? O modelo tradicional de gestão de ativos - baseado na ideia de que investir para a aposentadoria é sinônimo de crescimento lento e de longo prazo - está lentamente se tornando uma coisa do passado. Com os mercados tão voláteis quanto são hoje, basta um grande dia para que alguns percam a fé em uma abordagem de comprar e manter. Para muitos traders, as opções são agora parte integrante de sua estratégia para potencialmente gerar renda e gerenciar riscos. Se você acha que as opções podem ser certas para você, você deve aprender sobre seus possíveis benefícios e riscos antes de considerar adicioná-los ao seu portfólio. E, em seguida, há as possíveis vantagens fiscais das opções de negociação em seu IRA, como adiar impostos que seu consultor financeiro pode lhe informar. Em suma, a questão é que você está cuidando de si mesmo e protegendo seu portfólio.

Olhe para ambos os lados.

Como com qualquer coisa que você negocia, certifique-se de estar ciente dos benefícios, riscos e limitações das opções de negociação dentro de um IRA antes de começar. Então você terá que obter aprovação para negociar opções no seu IRA. Resumindo, você não pode vender ações a descoberto, não pode aproveitar a margem e não pode vender chamadas ou opções de compra. Portanto, não há passos curtos ou estrangulados. Mas o que você pode fazer, com a devida aprovação, são as chamadas cobertas pelo comércio, escrever opções garantidas em dinheiro, comprar chamadas ou opções de venda e criar certos spreads. Isso pode fornecer flexibilidade suficiente para criar algumas estratégias de opções bastante criativas em seu IRA, onde você ainda pode gerenciar riscos e gerar renda.

Então, tenha certeza de que você pode continuar trabalhando no cultivo do seu ninho de ovos. Mesmo com as limitações das opções de negociação em um IRA, existem várias estratégias que podem ser usadas. Pense em condores de ferro, spreads de calendário, spreads de crédito, spreads de débito ... seja criativo.

As opções de negociação envolvem riscos exclusivos e não são adequadas para todos.

Spreads e outras estratégias de opção de múltiplas pernas podem acarretar custos substanciais de transação, incluindo várias comissões, que podem afetar qualquer retorno potencial. Estas são estratégias de opções avançadas e geralmente envolvem riscos maiores e riscos mais complexos do que operações de opções básicas.

As informações apresentadas são apenas para fins informativos e educacionais. O conteúdo apresentado não é uma recomendação ou recomendação de investimento e não deve ser usado para tomar a decisão de comprar ou vender um título ou seguir uma determinada estratégia de investimento.

Estratégias de opção usadas em contas de aposentadoria.

Mais artigos.

Uma conta IRA de corretagem pode ser autorizada para negociação de opções. As regras da conta IRA limitam os tipos de estratégias de opções que podem ser empregadas. Você também deseja usar essas estratégias do IRA que aproveitam o crescimento com impostos diferidos de uma conta do IRA e não colocam em risco o valor do IRA.

Por que opções no IRA.

O uso de opções é uma maneira de gerar algum crescimento extra ou gerar um nível mais alto de renda na sua conta IRA. Quase todas as estratégias do IRA produzem lucros a curto prazo, que são tributados com a taxa de ganhos de capital de curto prazo mais alta, se você os ganhou em uma conta tributável. Existem estratégias de opções conservadoras e especulativas. As estratégias de opções mais conservadoras podem ser uma boa combinação para a sua conta IRA, que é dinheiro reservado para crescer em direção aos seus anos de aposentadoria.

Negociação de chamadas cobertas.

A estratégia de opções de compra cobertas envolve a compra de ações e a venda de opções de compra contra essas ações. O objetivo da estratégia é manter o dinheiro da venda de chamadas como lucros e, possivelmente, aumentar o valor das ações. Vender chamadas contra ações coloca um limite em quanto você pode fazer no estoque. Nas condições de mercado certas, uma estratégia de compra coberta pode produzir retornos anuais de 15 a 20%. A escrita de chamada coberta - como também é chamada - é considerada a estratégia de negociação de opções mais conservadora, e qualquer corretora IRA pode obter aprovação para a escrita de chamada coberta.

Comprando coloca e chama.

A compra de opções de compra lucra com o aumento do preço das ações e a compra coloca os lucros de uma queda no preço das ações. O custo de compra de um put ou call é baixo comparado à compra de ações, permitindo que você ganhe mais lucros com o mesmo aumento ou diminuição do preço da ação. O potencial de perda de compra de compra ou venda é o valor que você gastou para os contratos de opção, colocando em risco algum do seu valor de IRA. A capacidade de comprar opções de compra é uma maneira de uma conta IRA ser usada para lucrar com um mercado de ações em declínio.

Estratégias de Opções Avançadas.

Algumas das empresas de corretagem de desconto on-line que atendem a operadores de opções permitem o uso de estratégias de opções mais avançadas em contas IRA. As regras do IRA permitem qualquer estratégia que não exija uma conta de margem para proteger contra perdas excessivas. Um investidor que queira negociar spreads, straddles e borboletas em seu IRA deve encontrar um corretor que permita esse nível de negociação em um IRA. O investidor também terá que mostrar ao corretor que ele é experiente com esse nível de negociação de opções antes que sua conta IRA receba aprovação de negociação de opções.